Αύξηση κατά 7,4% στα κύρια λειτουργικά έσοδα και μείωση καθυστερήσεων κατά 0,4 δισ. ευρώ το δ΄ τρίμηνο 2013 – Λογιστική αξία ανά μετοχή στα 0,68 ευρώ
Καθαρά κέρδη μετά φόρων 2,922 δισ. ευρώ ανακοίνωσε η Alpha Bank για το σύνολο του 2013.
Όπως σημειώνει η τράπεζα, τα καθαρά αποτελέσματα από συνεχιζόμενες δραστηριότητες, εξαιρουμένης της θετικής επίπτωσης από την εξαγορά της Εμπορικής Τράπεζας ύψους 3,3 δισ. ευρώ, διαμορφώνονται σε ζημιές 304 εκατ. ευρώ.
Τα κύρια σημεία των αποτελεσμάτων, σύμφωνα με την ανακοίνωση της Alpha Bank έχουν ως εξής:
– Περαιτέρω βελτίωση της χρηματοοικονομικής επιδόσεως λόγω της αυξήσεως του Καθαρού Εσόδου Τόκων, το οποίο επηρεάσθηκε θετικά από τη μείωση του κόστους χρηματοδοτήσεως.
Κύρια Λειτουργικά Έσοδα ενισχυμένα κατά 7,4% το δ΄ τρίμηνο.
– Μείωση του Επαναλαμβανόμενου Λειτουργικού Κόστους κατά 6,6% σε ετήσια βάση έναντι του τεθέντος στόχου για μείωση των εξόδων κατά 5%. Η επίτευξη περισσότερων συνεργειών έναντι του αρχικού σχεδιασμού δημιουργεί τις προϋποθέσεις για αύξηση του στόχου, καθώς και για ανάληψη περαιτέρω ενεργειών εξορθολογισμού του κόστους.
– Μείωση των καθυστερήσεων κατά 0,4 δισ. ευρώ το δ΄ τρίμηνο με τον Δείκτη Καθυστερήσεων να διαμορφώνεται σε 32,7%, ως αποτέλεσμα κυρίως της αποτελεσματικής διαχειρίσεως του εν λόγω χαρτοφυλακίου.
– Δείκτης Κυρίων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων στο 15,9% εν αναμονή της αξιολογήσεως της ποιότητος των στοιχείων ενεργητικού (AQR) και των Ασκήσεων Προσομοιώσεως Ακραίων Καταστάσεων της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τραπέζης. Ο δείκτης Κυρίων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων μετά την πλήρη εφαρμογή της Βασιλείας ΙΙΙ και λαμβάνοντας υπ’ όψιν την Αύξηση Μετοχικού Κεφαλαίου διαμορφώνεται σε 12,1%.
– Διατήρηση της λογιστικής αξίας η οποία ανήλθε σε 7,4 δισ. ευρώ στο τέλος Δεκεμβρίου 2013. Λογιστική αξία ανά μετοχή 0,68 ευρώ.
Αποτέλεσμα Εκτιμήσεως Κεφαλαιακών Αναγκών από την Τράπεζα της Ελλάδος
– Η Alpha Bank παρουσίασε τις μικρότερες κεφαλαιακές ανάγκες εκ των συστημικών τραπεζών, 262 εκατ. ευρώ κατά το βασικό σενάριο.
– Οι εκτιμώμενες κεφαλαιακές ανάγκες αντιστοιχούν σε δείκτη καλύψεως για τις αναμενόμενες ζημίες σε ολόκληρη τη διάρκεια της ζωής του χαρτοφυλακίου περίπου 130%, ο οποίος είναι σημαντικά υψηλότερος σε σχέση με των υπόλοιπων τραπεζών που συμμετείχαν στον διαγνωστικό έλεγχο.
Αύξηση Μετοχικού Κεφαλαίου
Αύξηση Μετοχικού Κεφαλαίου Ευρώ 1,2 δισ., με σκοπό την πλήρη εξαγορά των προνομιούχων μετοχών του Ελληνικού Δημοσίου, καθώς και την ικανοποίηση των οριακών κεφαλαιακών αναγκών που προέκυψαν από τη διαγνωστική μελέτη της Τραπέζης της Ελλάδος [βλ. αναλυτικά: Alpha Bank: Προς ΑΜΚ ύψους 1,2 δισ. ευρώ].
Περαιτέρω ενίσχυση του Ισολογισμού
– Δείκτης Κυρίων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων (Core Tier I) 15,9%, που όπως σημειώνει η Alpha Bank, παρέχει ικανό απόθεμα εν αναμονή των Ασκήσεων Προσομοιώσεως Ακραίων Καταστάσεων της ΕΚΤ. Με πλήρη εφαρμογή της Βασιλείας ΙΙΙ ο δείκτης Κυρίων Βασικών Ιδίων Κεφαλαίων ανέρχεται σε 9,7% και 12,1%, λαμβάνοντας υπ’ όψιν την Αύξηση Μετοχικού Κεφαλαίου, ο οποίος καθιστά την Alpha Bank ανάμεσα στις καλύτερα κεφαλαιοποιημένες Ευρωπαϊκές τράπεζες, αναφέρεται στην ανακοίνωση.
– Η συνολική χρηματοδότηση από τις Κεντρικές Τράπεζες ανήλθε σε 17,2 δισ. ευρώ στο τέλος Δεκεμβρίου 2013 και αντιπροσωπεύει το 20% του συνολικού Ενεργητικού. Η χρηματοδότηση από τον Έκτακτο Μηχανισμό Ρευστότητας (ELA) στο τέλος Δεκεμβρίου 2013 ανήλθε σε 3,5 δισ. ευρώ.
– Αύξηση των υπολοίπων καταθέσεων κατά 3% το 2013 σε 42,5 εκατ. ευρώ, κυρίως ως αποτέλεσμα εισροών από τον ιδιωτικό τομέα στην Ελλάδα, διαμορφώνοντας το μερίδιο αγοράς της Τραπέζης κατά 1% υψηλότερα το 2013. Ο δείκτης Δανείων προς Καταθέσεις στην Ελλάδα μειώθηκε περαιτέρω σε 117%.
– Μείωση των καθυστερήσεων με Δείκτη Καθυστερήσεων στο 32,7% κυρίως λόγω στοχευμένων ενεργειών διαχειρίσεως των μη εξυπηρετούμενων δανείων.
– Οι σωρευτικές προβλέψεις ανήλθαν σε 11,1 δισ. ευρώ, αντιστοιχώντας σε 18% του δανειακού χαρτοφυλακίου και αυξάνοντας τον δείκτη καλύψεως των καθυστερήσεων σε 54%, ενισχυμένο κατά 200 πόντους το δ΄ τρίμηνο. Συνεχίσθηκε η βελτίωση της χρηματοοικονομικής επιδόσεως επηρεασμένη θετικά από το μειωμένο κόστος χρηματοδοτήσεως και την υλοποίηση των συνεργειών.
– Τα Κύρια Λειτουργικά Έσοδα αυξήθηκαν σε 597,4 εκατ. ευρώ το δ΄ τρίμηνο 2013, έναντι 556,1 εκατ. ευρώ το γ΄ τρίμηνο 2013 (+7,4%). Το Αποτέλεσμα προ Προβλέψεων, προσαρμοσμένο για τα αποτελέσματα χρηματοοικονομικών πράξεων, εξόδων ενοποιήσεως και εκτάκτων εξόδων, ανήλθε σε 240,8 εκατ. ευρώ, ενισχυμένο κατά 8,1% σε επίπεδο τριμήνου.
– Το καθαρό έσοδο τόκων ανήλθε σε 476,1 εκατ. ευρώ το δ΄ τρίμηνο 2013, ενισχυμένο κατά 6,4% σε τριμηνιαία βάση, κυρίως λόγω της μειώσεως του κόστους των καταθέσεων, καθώς και του χαμηλότερου κόστους χρηματοδοτήσεως από τις Κεντρικές Τράπεζες. Το καθαρό επιτοκιακό περιθώριο αυξήθηκε αντιστοίχως κατά 20 μονάδες βάσεως σε 2,6% κατά το δ΄ τρίμηνο 2013.
– Το λειτουργικό κόστος, εξαιρουμένων των μη επαναλαμβανόμενων εξόδων ενοποιήσεως και εκτάκτων εξόδων2, αυξήθηκε σε 356,6 εκατ. ευρώ κατά το δ΄ τρίμηνο, κυρίως λόγω εποχικότητας.
– Οι προβλέψεις για την κάλυψη πιστωτικού κινδύνου διαμορφώθηκαν σε 449 εκατ. ευρώ το δ΄ τρίμηνο έναντι 490 εκατ. ευρώ το γ΄ τρίμηνο. Οι προβλέψεις ως ποσοστό του μέσου όρου των χορηγήσεων μειώθηκαν κατά 23 μονάδες βάσεως σε 285 μονάδες βάσεως.
– Ζημίες προ φόρων 292 εκατ. ευρώ το δ΄ τρίμηνο 2013.
Ο Πρόεδρος της Alpha Bank Γιάννης Κωστόπουλος δήλωσε: “Η εγγυημένη από κοινοπραξία διεθνών τραπεζών Αύξηση Μετοχικού Κεφαλαίου Ευρώ 1,2 δισ. επιτρέπει την εξαγορά των προνομιούχων μετοχών του Ελληνικού Δημοσίου, η οποία και αποτελεί κύριο τμήμα του σχεδιασμού μας για αποπληρωμή της κρατικής ενισχύσεως και για την πλήρη επανιδιωτικοποίηση της Τραπέζης. Καθώς η χώρα εισέρχεται σε περίοδο ανακάμψεως, η Alpha Bank, με την ηγετική της θέση στην αγορά, το διευρυμένο Δίκτυο και την ισχυρή εταιρική της ταυτότητα, δεσμεύεται να στηρίξει τους Πελάτες της και να μεγιστοποιήσει την αξία των Μετόχων της κατά τα προσεχή έτη”.
O Διευθύνων Σύμβουλος της Alpha Bank Δημήτριος Π. Μαντζούνης δήλωσε: “Συνεχίζουμε την εφαρμογή του επιχειρησιακού μας σχεδίου για την αποκατάσταση της οργανικής μας κερδοφορίας μετά και από το αποτέλεσμα του δεύτερου διαγνωστικού ελέγχου για τις κεφαλαιακές ανάγκες των ελληνικών τραπεζών. Το 2014, αναμένουμε περαιτέρω βελτίωση των κύριων εσόδων μας, λόγω του μειωμένου κόστους χρηματοδοτήσεως. Τα λειτουργικά μας έξοδα μειώθηκαν κατά 6,6% το 2013 και με την ολοκλήρωση της συγχωνεύσεως της Εμπορικής Τραπέζης αναμένονται περαιτέρω σημαντικές συνέργειες κόστους. Η αποτελεσματική πολιτική μας στη διαχείριση κινδύνων έχει απτά αποτελέσματα, καθώς μειώνονται οι καθυστερήσεις, γεγονός που μας επιτρέπει να αναμένουμε την περαιτέρω μείωση των προβλέψεων κατά το 2014. Με την πλήρη εξαγορά των προνομιούχων μετοχών του Ελληνικού Δημοσίου εισάγονται υψηλής ποιότητος κεφάλαια στην Καθαρή μας Θέση, αυξάνεται η ευελιξία της μερισματικής μας πολιτικής και οι Μέτοχοί μας επωφελούνται αποκλειστικά από μελλοντικά κέρδη”.
