Η Credit Suisse και η UBS μπορούν να λάβουν 260 δισ. ελβετικά φράγκα (280 δισ. δολάρια) σε κρατική και κεντρική τραπεζική στήριξη, δηλαδή το ένα τρίτο του ΑΕΠ της χώρας, στο πλαίσιο της συγχώνευσής τους για την προστασία της Ελβετίας από τις παγκόσμιες χρηματοπιστωτικές αναταραχές, όπως προκύπτει από έγγραφα που περιγράφουν τη συμφωνία.
Οι ελβετικές αρχές ανακοίνωσαν την Κυριακή ότι η UBS συμφώνησε να εξαγοράσει την ανταγωνίστρια τράπεζα Credit Suisse σε μια συμφωνία με στόχο την αποφυγή περαιτέρω αναταραχών που θα κλονίσουν τον παγκόσμιο τραπεζικό τομέα.
Η UBS ανακοίνωσε ότι θα καταβάλει το αντίτιμο των 3,2 δισ. δολαρίων, ενώ σύμφωνα με την ελβετική κυβέρνηση η UBS θα αναλάβει επίσης 5,4 δισ. δολάρια σε ζημίες από την εκκαθάριση παραγώγων και άλλων επισφαλών περιουσιακών στοιχείων.
Η συμφωνία, ωστόσο, περιλαμβάνει ένα μεγάλο ποσό κρατικής στήριξης, με τρεις δόσεις ρευστότητας και δανείων, καθώς και τη δέσμευση της ελβετικής κυβέρνησης να απορροφήσει πιθανές ζημίες από την εξαγορά έως και 9 δισ. ελβετικά φράγκα.
Το συνολικό ποσό των 259 δισ. ελβετικών φράγκων σε κρατική στήριξη ισοδυναμεί με το ένα τρίτο του ΑΕΠ της χώρας, που το 2022 ανήλθε πέρυσι στα 771 δισ. φράγκα.
“Η κυβέρνηση θα πρέπει να πει στους ψηφοφόρους γιατί θέτει σε κίνδυνο τα χρήματα των πολιτών, τα χρήματα των φορολογουμένων, για να διασώσει μια τράπεζα που εξυπηρετούσε κυρίως τους πολύ πλούσιους, εφαρμόζοντας μερικές ιδιαιτέρως ασυνήθιστες πρακτικές με την επενδυτική της τράπεζα και καταβάλλοντας τεράστιες αμοιβές σε στελέχη της σε σύγκριση με το εισόδημα ενός μέσου ανθρώπου”, δήλωσε στο Reuters ένας πρώην διευθύνων σύμβουλος παγκόσμιας τράπεζας, ο οποίος δεν θέλησε να κατονομαστεί.
Σε υπόμνημα που είδε το Reuters και το οποίο εστάλη στο προσωπικό της Credit Suisse την Κυριακή μετά την ανακοίνωση της συμφωνίας, η τράπεζα διαβεβαίωσε ότι τα μπόνους θα καταβληθούν στο ακέραιο.
Η κρατική στήριξη προς την τράπεζα έρχεται με τρεις τρόπους.
Η Credit Suisse είχε ήδη αξιοποιήσει το πρόγραμμα έκτακτης παροχής ρευστότητας από την κεντρική ελβετική τράπεζα (SNB). Η Credit Suisse ανακοίνωσε την περασμένη Τετάρτη ότι θα λάβει 50 δισ. φράγκα από το πρόγραμμα, το οποίο παρέχει χρηματοδότηση έναντι εξασφαλίσεων, όπως υποθήκες και τίτλους. Εφόσον η τράπεζα διαθέτει περισσότερες εξασφαλίσεις, μπορεί να αντλήσει και άλλη χρηματοδότηση από το πρόγραμμα.
Τα στοιχεία της κεντρικής τράπεζας τη Δευτέρα έδειξαν ότι η Credit Suisse πιθανότατα είχε ήδη πρόσβαση στο ταμείο.
Επιπλέον, η κεντρική τράπεζα της Ελβετίας πρόσφερε στην ενοποιημένη οντότητα έκτακτη ρευστότητα -μέσω δανείου- ύψους έως και 100 δισ. ελβετικών φράγκων. Το δάνειο αυτό προστατεύεται σε περίπτωση αθέτησης πληρωμών.
Η τρίτη δόση στήριξης επιτρέπει στην Credit Suisse να αντλήσει περαιτέρω χρηματοδότηση ύψους 100 δισ. φράγκων μέσω ενός κρατικού μηχανισμού στήριξης, ο οποίος είναι εγγυημένος από την ελβετική κυβέρνηση.
Η SNB αρνήθηκε να σχολιάσει εάν η Credit Suisse ή η UBS έκαναν χρήση των εν λόγω χρημάτων.
