Η Βιέννη αποφάσισε να θέσει την τράπεζα σε διαδικασία εκκαθάρισης εφαρμόζοντας τους νέους κανόνες για το bail in
Η Heta Asset Resolution θα είναι κατά τα φαινόμενα η πρώτη ευρωπαϊκή τράπεζα στην οποία θα επιβληθεί “bail in” στους ομολογιούχους. Πρόκειται για την «bad bank» της πολύκροτης Hypo Alpe-Adria-Bank International AG, την γνωστή αυστριακή τράπεζα που απασχόλησε το διεθνή Τύπο το 2009 λόγω της διάσωσής της από το αυστριακό δημόσιο.
Η αυστριακή κυβέρνηση, όμως, αποφάσισε να μην στηρίξει περαιτέρω τη Heta, η οποία έχει ήδη στοιχίσει στους φορολογούμενους της χώρας περί τα 5,5 δισ. ευρώ. Η απόφαση ελήφθη όταν η διοίκηση της Heta ενημέρωσε το υπουργείο Οικονομικών της Αυστρίας ότι πιθανώς να χρειαστεί περαιτέρω στήριξη ύψους 7,6 δισ. ευρώ. Έτσι, η ρυθμιστική αρχή της χώρας έθεσε τη Heta σε καθεστώς εκκαθάρισης και διέταξε άμεσο μορατόριουμ χρέους.
Η Hypo Alpe κρατικοποιήθηκε εν μέσω χρηματοοικονομικής κρίσης, το 2009. Η τράπεζα βρέθηκε στα πρόθυρα της κατάρρευσης λόγω των τοποθετήσεών της στα δυτικά Βαλκάνια. Ο βασικός της μέτοχος, η Bayerische Landesbank αποφάσισε να αποχωρήσει, με αποτέλεσμα να ακολουθήσει ένας δικαστικός κυκεώνας, καθώς μεγάλο μέρος του χρέους της τράπεζας τελεί υπό την εγγύηση της επαρχίας της Κορινθίας – που ήταν και πρώην ιδιοκτήτης της τράπεζας. Έτσι, η Αυστρία οδηγήθηκε στη λύση της ίδρυσης της bad bank η οποία δημιουργήθηκε το 2014 και κράτησε περίπου 18 δισ. ευρώ από το ενεργητικό της Hypo.
Η απόφαση ελήφθη μετά τις δραματικές εξελίξεις του σαββατοκύριακου, οι οποίες περιγράφονται και στην ανακοίνωση του υπουργείου Οικονομικών. Η Heta ενημέρωσε τη ρυθμιστική αρχή το βράδυ της Παρασκευής (21:20 τοπική ώρα) ότι η αξιολόγηση στοιχείων ενεργητικού που ξεκίνησε τον προηγούμενο χρόνο καταλήγει πως απαιτούνται απομειώσεις ύψους 8,7 δισ. ευρώ. Λίγο αργότερα η Heta μαζί με τη ρυθμιστική αρχή ενημέρωσαν την κυβέρνηση ζητώντας ανακεφαλαιοποίηση της τράπεζας ώστε να αποπληρωθούν οι υποχρεώσεις της.
Η απάντηση ήρθε με τη σημερινή ανακοίνωση του υπουργείου Οικονομικών και είναι πρωτοφανής για τα ευρωπαϊκά δεδομένα.
«Η απόφαση λήφθηκε με βάση τα στοιχεία που έδωσε η διοίκηση της Heta για τα πρώτα αποτελέσματα της αξιολόγησης στοιχείων ενεργητικού» αναφέρει η ανακοίνωση του υπουργείου Οικονομικών της Αυστρίας και συμπληρώνει: «Λόγω αυτής της δραματικής αλλαγής στην αξιολόγηση των στοιχείων ενεργητικού, το υπουργείο μαζί με όλη την κυβέρνηση, αποφάσισε να μην επενδύσει άλλα χρήματα των φορολογούμενων πολιτών στη Heta».
Τώρα η Heta περνά στα χέρια της ρυθμιστικής αρχής, η οποία προχωρά στην εκκαθάρισή της. Βάσει της νέας νομοθεσίας – που τέθηκε σε ισχύ την 1η Ιανουαρίου στο πλαίσιο των νέων ευρωπαϊκών κανόνων για το bail in– ενόσω η ρυθμιστική αρχή επεξεργάζεται το σχέδιο εκκαθάρισης, δεν θα πληρώνει τις υποχρεώσεις της Heta. Το άμεσο μορατόριουμ χρέους σημαίνει ότι δεν θα πληρωθούν ομόλογα ύψους 950 εκατ. ευρώ που λήγουν στις 6 Μαρτίου και στις 20 Μαρτίου. Επίσης, επηρεάζει ομόλογα 9,8 δισ. ευρώ που βρίσκονται σε κυκλοφορία και δάνειο 1,24 δισ. ευρώ προς την Pfandbriefbank.