H αρμόδια οικονομική ρυθμιστική Αρχή της Βρετανίας έκριναν ότι η τράπεζα συνεργάστηκε με «εξαιρετικά υψηλής αξίας πελάτες» με τρόπο που προκρίνει τη διενέργεια οικονομικού εγκλήματος.
Το πρόστιμο αφορά μία συναλλαγή 1,88 δισ. στερλινών που πραγματοποίησε η βρετανική τράπεζα το 2011-2012 εκ μέρους των εν λόγω πελατών – τη μεγαλύτερη που είχε διαχειριστεί ποτέ για φυσικά πρόσωπα.
Πρόκειται για το μεγαλύτερο πρόστιμο που έχει επιβάλλει ποτέ η Financial Conduct Authority (FCA) της Βρετανίας για ελλιπή έλεγχο οικονομικού εγκλήματος και το δεύτερο μεγαλύτερο που έχει επιβληθεί στην τράπεζα πρόσφατα – το Μάιο κλήθηκε να πληρώσει 284 εκατομμύρια στερλίνες, το μεγαλύτερο που έχουν ποτέ επιβάλλει οι ρυθμιστικές αρχές.
Να σημειωθεί πως, όσον αφορά το περιεχόμενο της συναλλαγής, δεν έχει εντοπιστεί οικονομικό έγκλημα – το πρόστιμο αφορά τους ελλιπείς ελέγχους της τράπεζας κατά τη διεξαγωγή της. Η τράπεζα κατηγορείται πως έφτασε σε «απαράδεκτα επίπεδα» χάριν των πελατών της που είναι «πολιτικά εκτεθειμένα άτομα», και άρα ο έλεγχος θα έπρεπε να είναι πολύ περισσότερο ενδελεχής, σύμφωνα με την FCA.
Αντίθετα, η Barklays κρίθηκε πως παρέκαμψε τις ίδιες της τις διαδικασίες για να επιταχύνει το κλείσιμο της συναλλαγής που θα της απέφερε 52,3 εκατομμύρια στερλίνες κέρδος. Συγκεκριμένα, σύμφωνα πάντα με την FCA, δεν συνέλεξε τις απαραίτητες πληροφορίες από τους πελάτες σύμφωνα με τις προδιαγραφές, συμφώνησε να κρατήσει τα στοιχεία της συναλλαγής εμπιστευτικά – ακόμα και στην εσωτερική επικοινωνία της – και δέχτηκε να αποζημιώσει τους πελάτες με 37,7 εκατομμύρια στερλίνες σε περίπτωση που παραβιαζόταν η εν λόγω εμπιστευτικότητα.