Διπλό χτύπημα υπέστη η Μαδρίτη, όταν αποκαλύφθηκε ότι κεφάλαια ύψους σχεδόν 100 δισ. ευρώ έχουν εξέλθει από την χώρα στους τρεις πρώτους μήνες του έτους, και παράλληλα ο επικεφαλής της ΕΚΤ ξεσπάθωσε κατά των χειρισμών στην προβληματική τράπεζα Bankia.
Στοιχεία που κοινοποίησε η κεντρική τράπεζα της Ισπανίας έδειξαν ότι 97 δισ. ευρώ αποσύρθηκαν στο α’ τρίμηνο (σχεδόν το ένα 10ο του ΑΕΠ της χώρας), καθώς διογκώθηκαν οι φόβοι όσον αφορά την δυνατότητα να αντιμετωπίσει την δίδυμη οικονομική και τραπεζική κρίση, που έχει ωθήσει τα επιτόκια δανεισμού της χώρας σε ιστορικά υψηλά.
Τα στοιχεία επιβεβαιώνουν προηγούμενες εκτιμήσεις οικονομολόγων ότι οι ξένοι επενδυτές πωλούν ισπανικά ενεργητικά, ενώ οι ισπανικές τράπεζες αυξάνουν τα ενεργητικά τους σε εγχώρια ομόλογα, βοηθούμενες από το ρευστό που παραχώρησε η ΕΚΤ με τους μηχανισμούς ρευστότητας.
«Αυτό που φοβάμαι είναι τα πιο πρόσφατα στοιχεία, που μπορεί να είναι πολύ χειρότερα… Βρισκόμαστε μέσα στην απόλυτη καταιγίδα», αναφέρει ο Ράι Μπαντιάνι, οικονομολόγος της IHS Global Insight.
Καταδικάζοντας εν τω μεταξύ τους χειρισμούς της Ισπανίας, όσον αφορα τα προβλήματα της τρίτης μεγαλύτερης τράπεζας της χώρας Bankia, ο διοικητής της ΕΚΤ Μάριο Ντράγκι δήλωσε ότι οι εθνικοί επόπτες επανειλημμένα υποτίμησαν το ποσό του κόστους της διάσωσης. Παρέθεσε μάλιστα ως παράδειγμα την διάσωση της γαλλο-βελγικής τράπεζας Dexia.
«Γίνεται μια πρώτη εκτίμηση, μετά μια δεύτερη, μια τρίτη, μια τέταρτη,» είπε ο κ. Draghi. «Ηταν ο χειρότερος δυνατός χειρισμός».
Αυτό που σχολίαζε ο κ. Ντράγκι αναφερόταν στην ανακοίνωση της Ισπανίας ότι θα διαθέσει 19 δισ. ευρώ πρόσθετα σε κεφάλαια στην Bankia. Αυτή η μεγαλύτερη τραπεζική κρατικοποίηση της Μαδρίτης, ανεβάζει το συνολικό ποσό των κρατικών κεφαλαίων που έχουν διοχετευθεί στην Bankia στα 23,5 δισ. ευρώ.
Τα σχόλιά του πιθανόν να ερμηνευτούν ως περαιτέρω κριτική στην Κεντρική Τράπεζα της Ισπανίας. Ο διοικητής της, Φερνάντες Ορντόνεθ, πρόκειται να αποχωρήσει από την θέση του ένα μήνα πρόωρα, εξαιτίας των κλιμακούμενων πολιτικών επιθέσεων που δέχεται στην χώρα του για την ισπανική τραπεζική κρίση.
Τους τελευταίους μήνες, πρόσωπα προσκείμενα στην κεντρική τράπεζα αναφέρουν ότι αυτή αποκόπτεται όλο και περισσότερο από το τραπεζικό ξεκαθάρισμα της Μαδρίτης, καθώς ο Φερνάντες Ορντόνεθ απομονώνεται πολιτικά.
Ο κ. Ντράγκι δήλωσε ότι το μάθημα της Bankia είναι ότι η επόπτευση των τραπεζών που συνιστουν κίνδυνο για όλο το χρηματοπιστωτικό σύστημα της ευρωζώνης, θα πρέπει να δοθεί σε μια κεντρική αρχή και όχι σε εθνικές ρυθμιστικές Αρχές.
Η ενίσχυση της European Banking Authority θα μπορούσε να προωθήσει την πρόταση για πανευρωπαϊκές τραπεζικές διασώσεις. Αυτή την ιδέα υποστηρίζουν οι τραπεζίτες και ρυθμιστές της περιφερειακής ευρωζώνης, εκτιμώντας ότι θα καταφέρει να σπάσει τον ανατροφοδοτούμενο φαύλο κύκλο των προβληματικών κρατικών χρεών και των αδύναμων τραπεζών που χρειάζονται κρατική διάσωση.
Ορισμένοι Ευρωπαίοι αξιωματούχοι θεωρούν ότι μια πιο ισχυρή πανευρωπαϊκή τραπεζική εποπτεία είναι καίρια προϋπόθεση για μεγαλύτερη αμοιβαιοποίηση των χρηματοδοτικών ζητημάτων της Ευρώπης, που περιλαμβάνει το πιθανό άνοιγμα του European Stability Mechanism ως διασώστη – επενδυτή στις τράπεζες.
«Το κύριο επιχείρημα εναντίον του να παίρνει ο ESM απευθείας τραπεζικά μερίδια, είναι ότι σήμερα επαφίεται στις εθνικές αρχές να αποφασίσουν τις χρηματοδοτικές ανάγκες των προβληματικών τραπεζών», δήλωσε Ευρωπαίος αξιωματούχος.
Πάντως το αίτημα του κ. Ντράγκι για περισσότερη συγκέντρωση της επόπτευσης πιθανότατα θα συναντήσει αντιστάσεις.
Η ΕΒΑ, που η «ηλικία» της δεν ξεπερνά τα δύο χρόνια, έχει περιορισμένο προσωπικό και οι προσπάθειά της να διενεργήσει τα stress tests και να επιβάλλει ανακεφαλαιοποιήσεις των αδύναμων τραπεζών, έχει προκαλέσει δημόσιες επικρίσεις και ιδιωτικές αντιστάσεις”.
